Банком России установлены признаки перевода денежных средств без согласия клиента

Банком России был определен перечень подозрительных признаков перевода денежных средств без согласия клиента. Согласно ст. 3 ФЗ от 27 июня 2018 года № 167 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств» банки обладают полномочиями приостановить на срок не более двух рабочих дней исполнение операции при подозрении списания денежных средств без согласия клиента.

При подозрительном списании денежных средств будут оцениваться ситуации в случаях:

1. Если совпадает информации о получателе с информацией полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (данная база формируется Банком России на основании ч. 5 ст. 27 Федерального Закона «О национальной платежной системе» ;
2. Когда совпадает информация об устройстве, с которого осуществляется перевод денежных средств с информацией из базы данных указанной выше.

Также будут учитываться:

• Несоответствие характера или параметров перевода денежных средств;
• Несоответствие объема проводимой операции;
• Время и дни перевода денежных средств;
• Место осуществления операции;
• Устройство, с которого осуществляется перевод и параметры его использования;
• Сумма перевода;
• Периодичность (частота) осуществления перевода;
• Получатель денежных средств;

В нововведении предполагается анализирование действий (переводов) совершаемых клиентом с подозрительными, не свойственными ему.

Приказ Банка России от 27 сентября 2018 г. № ОД-2525